記帳欄位介紹

一筆帳的內容需要涵蓋什麼資訊呢?這個答案因人而異,有人只追求簡單記錄,可以追蹤各帳戶金流走向即可;有人喜歡詳細記錄,把商品名稱、商家甚至是商品圖片也一併加上。

簡單記錄的優點是快速省時,缺點是查帳時不容易聯想;詳細記錄的優點是資訊可以切割得更細,在做搜尋和建立報表設定條件時也有更多的彈性,缺點就是需要花多點心思去記錄。

MOZE 提供了非常彈性的記帳內容,裡面包含很多的屬性可以讓你自由設置,現在先讓我們來瞭解一下記錄一筆帳的組成元素有哪些:

記錄類型

記帳的第一步,先選擇你要記錄的類型,主要分成以下五種:

記錄類型

定義

支出

造成資產減少或負債增加的交易

收入

造成資產增加或負債減少的交易

轉帳

兩個帳戶之間的資產轉移

應收款項

借錢出去給別人,等待收回的款項

應付款項

跟別人借來的錢,尚未支付的款項

系統

內建的系統類別,用於特定場景

例如:手續費折扣紅利回饋

類別

不同記錄類型會帶出不同類別讓你選擇,請將這筆交易歸類在適合的類別上,如果不清楚類別是什麼,請參考:

當你記帳到達一定筆數後,系統會自動開啟「建議」這個區塊。這邊的建議類別是依照你過往的記錄去計算出來你在這個時間點最有可能會進行的類別,例如你平常都在早上九點到十點之間吃早餐,那當你在早上新增記錄時,預設就會把早餐這類別放在第一位,加速你的記帳流程。

如果你覺得建議的不準確,或是你偏好手動直接選擇,那你可以到更多功能裡面的偏好設定去關閉這選項。

帳戶

指定你這筆交易從哪個帳戶進行支付或收款。

帳戶的建立請參考:

系統會自動記錄你選擇這個帳戶時當下指定的類別,當你下次記帳選擇該類別時,會用上次記錄的帳戶當作預設值,以加速你的記帳流程。

專案

指定你這筆交易歸類在哪一個專案下,如果沒有想特別指定,選擇「無專案」即可。

專案的建立請參考:

系統會自動記錄你選擇這個專案時當下指定的類別,當你下次記帳選擇該類別時,會用上次記錄的專案當作預設值,以加速你的記帳流程。

常見問題:為什麼建立的專案沒有出現在這頁面?解答請參考這裡

金額

這筆交易的金額(這裡的數字不分正負號,會依照記錄類型自動指定)。

手續費/折扣

點擊金額旁邊的 “+” 即可填寫手續費或折扣金額,左邊的手續費和折扣欄位都可以自訂名稱,例如填上「運費」、「滿千送百」等等。

從上述這種方式新增的手續費和折扣預設就是從你記錄的帳戶進行扣款,如果你想要抵扣的折扣是來自其他帳戶,例如 Pi 錢包、LinePoint,那你可以另外新增一個相同類別不同帳戶來記錄。

幣種

記帳時預設幣種是你選擇的帳戶主幣種,如果你是購買國外商品,扣款以美金計價,那你可以點擊金額左邊的幣種按鈕去做切換。系統會自動抓取當天的線上匯率,換算成帳戶的主幣種金額,當你收到扣款通知或是帳單的時候,可以再把轉換金額調整成實際的台幣扣款金額。

名稱

可填上這筆交易的名稱,例如商品名稱。如果未填寫,在記錄顯示上會用類別名稱來呈現。

範本

名稱旁邊的星星按鈕是用來建立範本,詳情可以參考範本介紹:

商家

可填上這筆交易的商家地點或是商品品牌。

標籤

為這筆記錄添增上額外的資訊,方便之後做搜尋或是報表條件篩選,例如填上支付方式(#街口、#LinePay、#ApplePay)、促銷活動(#買一送一、#第二杯半價),甚至是替購買的商品或餐點評分(#★★★★★)等等。

紅利回饋

如果你這筆交易有滿足此帳戶的回饋機制,可以在這欄位加上符合的回饋名稱。

紅利回饋設定可參考:

日期/時間

發生交易行為當天,意指消費日。

備註

填寫購買商品的明細或是其他額外資訊。

圖片

附上商品的照片或是收據明細,你可以直接拍照或是從裝置相簿裡選取圖片。

進階設定

可滿足更多日常生活情境