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從零開始學習個人記帳
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這套學習流程的誕生
為什麼要記帳
選擇合適的記帳工具
教學指引
記帳前的準備
建立帳戶清單
分類消費行為
區分花費意圖 🔖
開始記帳
記帳欄位介紹
週期性收支
分期付款
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延後入帳
拆帳
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區分花費意圖 🔖
🔖 代表進階功能,新手可暫時略過
上一篇講到記帳要先做「分類」,這是針對這筆交易屬於哪種類別(食衣住行育樂)去做區分。除此之外還有一個
更高層次
的分類,是針對你的
花費目的
,我們用
專案
來達到這個效果。
舉例來說,我想要知道我每一個月平均的日常生活開銷是多少,那你可以建立一個
生活專案
,記帳時把符合生活開銷的記錄都歸類在這專案下,像是一日三餐、交通運輸、日常用品開銷等等。
那像是生日聚餐、朋友聚會這種活動呢?這種偶發性的社交支出,可以歸類在
社交專案
底下,不要跟生活專案混在一起,這樣個別統計的數字才會比較有意義。
還有像是
旅行費用
、
工作報帳
、
投資理財
、
家庭開銷
,
休閒娛樂
等等,其實都可以分開用專案來做歸類,這樣你可以很清楚的知道你每個月支出在不同專案的比重,這對之後做
預算規劃
非常有幫助。
最後,我還會再建立「
額外必要開銷
」跟「
非必要開銷
」這兩個專案,額外必要開銷專案是用來歸類不在你現有專案能歸類的必要開銷,例如生病看門診、健康檢查、勞健保費、所得稅等等。而非必要開銷專案,就是歸類那些衝動購物、買了太多用不到的產品、名牌奢侈品等等,將你的所有花費意圖都清楚的分類在不同專案下,你就可以好好檢視哪部分可以省下來用在更有意義的事情上。
專案清單
新增專案
點擊「專案/預算」頁面右上角+號可以新增專案,如果你是希望在固定區間內重複做統計,像是每個月或每一年做結算,那你可以把週期類型設定成「
重複循環
」。
如果是想指定一段時間做統計,像是出國旅行的花費,那可以把週期類型設定成「
單一區間
」,這樣結束日期過後這專案就會自動變成
已結束
狀態。
自動沿用上期預算
如果你有開啟這功能,並且有更新了預算設定,那下期的預算也會自動套用現有設定。詳情可參考:
預算規劃 🔖
顯示統計在首頁
你可以把你特別想要查看的專案顯示在首頁月曆下方,它會統計你當天的收入支出總和,如果有設定預算的話也會顯示你當天可用或超支的預算金額。
可以左右滑動切換不同專案
統計專案
如果你想要規劃某些帳戶的開銷總和,例如統計你台幣帳戶每個月的收支,就可以開啟這個功能,並把相關需要統計的帳戶加入進去,這樣記帳時你不需要手動選擇此專案,就會自動被歸類在統計專案下。
很常有人問說為什麼建立的專案沒有出現在記帳時專案選單裡,那就是因為你把它設定成
統計專案
了,記得把開關關掉即可在記帳時手動歸屬在你想要的專案下。
統計專案圖示右上角會顯示你涵蓋的帳戶數量
封存專案
當你有目前用不到的專案,你可以先暫時封存起來,這樣在記帳時的專案清單裡才不會出現,你也可以隨時解除封鎖來繼續使用。
刪除專案
如果你有完全用不到的專案,例如一開始 MOZE 內建的那些專案,你可以直接在右上角選單裡面選擇「
刪除此專案
」。如果先前有記錄剛好是歸屬到這專案,那相關記錄都會自動把專案的值更新成「
無專案
」,所以不用擔心記錄會一起被刪除。
小結
記帳前的準備涵蓋了
帳戶
、
類別
和
專案
三部分,完成了前置作業之後,接著就開始學習如何記錄第一筆帳吧!
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1yr ago
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新增專案
自動沿用上期預算
顯示統計在首頁
統計專案
封存專案
刪除專案
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