區分花費意圖 🔖

🔖 代表進階功能,新手可暫時略過

上一篇講到記帳要先做「分類」,這是針對這筆交易屬於哪種類別(食衣住行育樂)去做區分。除此之外還有一個更高層次的分類,是針對你的花費目的,我們用專案來達到這個效果。

舉例來說,我想要知道我每一個月平均的日常生活開銷是多少,那你可以建立一個生活專案,記帳時把符合生活開銷的記錄都歸類在這專案下,像是一日三餐、交通運輸、日常用品開銷等等。

那像是生日聚餐、朋友聚會這種活動呢?這種偶發性的社交支出,可以歸類在社交專案底下,不要跟生活專案混在一起,這樣個別統計的數字才會比較有意義。

還有像是旅行費用工作報帳投資理財家庭開銷休閒娛樂等等,其實都可以分開用專案來做歸類,這樣你可以很清楚的知道你每個月支出在不同專案的比重,這對之後做預算規劃非常有幫助。

最後,我還會再建立「額外必要開銷」跟「非必要開銷」這兩個專案,額外必要開銷專案是用來歸類不在你現有專案能歸類的必要開銷,例如生病看門診、健康檢查、勞健保費、所得稅等等。而非必要開銷專案,就是歸類那些衝動購物、買了太多用不到的產品、名牌奢侈品等等,將你的所有花費意圖都清楚的分類在不同專案下,你就可以好好檢視哪部分可以省下來用在更有意義的事情上。

專案清單

新增專案

點擊「專案/預算」頁面右上角+號可以新增專案,如果你是希望在固定區間內重複做統計,像是每個月或每一年做結算,那你可以把週期類型設定成「重複循環」。

如果是想指定一段時間做統計,像是出國旅行的花費,那可以把週期類型設定成「單一區間」,這樣結束日期過後這專案就會自動變成已結束狀態。

自動沿用上期預算

如果你有開啟這功能,並且有更新了預算設定,那下期的預算也會自動套用現有設定。詳情可參考:

顯示統計在首頁

你可以把你特別想要查看的專案顯示在首頁月曆下方,它會統計你當天的收入支出總和,如果有設定預算的話也會顯示你當天可用或超支的預算金額。

可以左右滑動切換不同專案

統計專案

如果你想要規劃某些帳戶的開銷總和,例如統計你台幣帳戶每個月的收支,就可以開啟這個功能,並把相關需要統計的帳戶加入進去,這樣記帳時你不需要手動選擇此專案,就會自動被歸類在統計專案下。

很常有人問說為什麼建立的專案沒有出現在記帳時專案選單裡,那就是因為你把它設定成統計專案了,記得把開關關掉即可在記帳時手動歸屬在你想要的專案下。

統計專案圖示右上角會顯示你涵蓋的帳戶數量

封存專案

當你有目前用不到的專案,你可以先暫時封存起來,這樣在記帳時的專案清單裡才不會出現,你也可以隨時解除封鎖來繼續使用。

刪除專案

如果你有完全用不到的專案,例如一開始 MOZE 內建的那些專案,你可以直接在右上角選單裡面選擇「刪除此專案」。如果先前有記錄剛好是歸屬到這專案,那相關記錄都會自動把專案的值更新成「無專案」,所以不用擔心記錄會一起被刪除。

小結

記帳前的準備涵蓋了帳戶類別專案三部分,完成了前置作業之後,接著就開始學習如何記錄第一筆帳吧!