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在本页
  • 不同記錄類型的類別
  • 新增類別
  • 定時整理你的類別清單
  • 搬移
  • 合併
  • 刪除
  • 隱藏
  • 排序
  • 小結

这有帮助吗?

  1. 記帳前的準備

分類消費行為

上一页建立帳戶清單下一页區分花費意圖 🔖

最后更新于11个月前

这有帮助吗?

記帳要先「分類」,才不會變成無意義的流水帳

大多數人都缺乏記帳的邏輯與概念,以為記帳就是把每一筆支出都記下來,但沒有分類的結果,就會造成每月回頭檢視時,看不出錢花在哪裡,最後就成了沒有意義的流水帳。

分類的目的,是要了解自己對各項主要支出的花費比例,在檢視帳目時可以清楚知道開銷的分佈,找出你的消費習慣,之後也能進一步做預算規劃。

分類其實沒有一定規則,會依照不同的消費習慣有著不同的分類。最常見的就是以食衣住行育樂去做大分類,然後再把想要特別檢視的開銷去設定子分類。

分類太細會太瑣碎,導致記帳時難以分類;分類太廣可能又不好掌握預算分配,無法準確判斷哪裡該調整。MOZE 已針對支出類別內建了基本的大分類和子分類,你可以簡單瀏覽一下,先把你平常用不到的分類做刪除,如果有不足的地方,之後遇到時再補上即可。

以飲食類別舉例來說,內建有以下 7 個基本分類,如果你是外食族,三餐大部分都在外面解決,那內建的早餐、午餐、晚餐的分類就很適合你去做分類規劃。如果你平常大都在家吃,那也許就可以把這三餐類別移除,改建立一個「正餐」類別,去追蹤你外食的開銷,甚至還可以額外建立「食材」類別,來統計你每個月的買菜費用。

如果你想要額外追蹤你的咖啡因攝取量、為了減肥想要限制自己甜點吃了多少、宵夜吃了多少,都可以個別建立類別來做分類。這些都是因人而異的設計,你可以先不用急著把類別建立完整,邊記帳邊調整,最終就會成為適合你自己的分類清單。

不同記錄類型的類別

你可以看到類別頁面最上方分成了支出、收入、轉帳、應收款項、應付款項和系統,這些代表著不同的記錄類型。除了支出類別分成兩個層級(主類別和子類別)以外,其他的記錄類型的類別都只有一層,主要原因是因為絕大部分的記帳都是以支出為主,所以把支出類別分類的更細會比較好做歸納。

新增類別

點擊右上角的 “+” 即可新增類別,你可以自訂類別圖示、名稱、和顏色。

定時整理你的類別清單

類別不是建立好後就不用在修改,隨著你生活方式的改變,你的開銷習慣也可能會改變,建議可以每三個月檢視一次你的類別清單,適時的做一些調整,這樣記帳會更加準確。

MOZE 提供了一些小功能可以方便整理你的類別清單,在這邊簡單說明:

搬移

把這個子類別搬移到其他主類別下。

合併

將兩個子類別合併成一個。

刪除

完全用不到的類別,可以從這邊直接刪除;但如果先前有用這個類別記錄過,會一併把相關的記錄一起刪除,建議可以改用合併的功能歸類在其他類別。

隱藏

把目前用不到的類別先暫時隱藏起來,這樣記帳時就不會出現用不到的類別

排序

這邊的順序會影響在記帳時類別選擇的排列順序,建議可以把比較常用的放在前面。

小結

基本上完成了帳戶和類別的建置工作,你就可以開始學習記帳的基本元素:

如果你已經是有記帳經驗的用戶,可以繼續閱讀下一個進階章節,瞭解專案的用途。

記帳欄位介紹
從更多功能頁面進入類別設定
內建支出主類別
內建飲食子類別
收入類別
轉帳類別
應收類別
應付類別
系統類別